交易資金托管，是指在各類交易活動中，托管銀行接受交易雙方或多方的委托，代為保管交易資金、監(jiān)督資金收付。當交易雙方履行交易合同、實現約定的條件后，托管銀行按客戶資金托管協議的約定，根據交易雙方出具的授權文件，辦理交易資金劃付，具體包括人民幣交易資金托管和離岸交易資金托管。
接受交易雙方或多方的委托，代為保管交易資金、監(jiān)督資金收付。當交易雙方履行交易合同、實現約定的條件后，托管銀行按客戶資金托管協議的約定，根據交易雙方出具的授權文件，辦理交易資金劃付。
客戶資金受托支付以托管賬戶為載體，為客戶提供資金保管、款項定向劃付、賬戶信息報告等服務。更可根據客戶需要，提供賬戶個性化定制服務，協助做好用款規(guī)劃，提高資金流動性水平和賬戶管理效率，提升財務穩(wěn)定度和靈活性。
無論在商品交易、賒銷采購、資金回籠、股權并購，還是項目開發(fā)、資產處置、債務償還等各項領域，浦發(fā)銀行都可提供資金保管和支付監(jiān)督服務。不論公司法人還是個人客戶，浦發(fā)銀行都將竭誠提供貼心服務，保障客戶各類資金的安全。
浦發(fā)銀行根據客戶需求，為客戶開立獨立托管賬戶，對托管資產實施單獨保管、獨立核算，有效確保資產安全。同時通過資金保留等方式有效控制賬戶內資金，確保?？顚Ｓ谩?/div>
2、資金收付服務
浦發(fā)銀行通過線上和線下多渠道支持客戶將托管資金轉入托管賬戶，并根據符合托管協議約定的指令將托管資金轉至指定賬戶，滿足客戶資金結算需求。
3、收付監(jiān)督服務
浦發(fā)銀行在辦理托管資金收付過程中，根據托管協議約定的條件（如賬號、限額、比例、用途等）為客戶監(jiān)督資金收付情況，如發(fā)現資金支付不符合相關條件，則拒絕執(zhí)行相關指令，并通知相關當事人，防范資金挪用。
4、會計核算
浦發(fā)銀行按照托管協議約定，對托管資金明細進行會計核算，并與托管協議規(guī)定的當事人建立定期對賬制度，確保賬賬、賬實相符，保障資金完整。
5、信息披露
浦發(fā)銀行根據托管協議約定，向客戶出具托管報告或對賬單，披露資產保管情況、資金收付情況等信息，同時通過網銀為客戶提供托管資金、賬務信息查詢服務，確保信息公開透明。
?。ㄋ模?產品優(yōu)勢與特色
1、浦發(fā)具備專業(yè)領先的托管業(yè)務系統
?。?）安全性：獨有的托管賬戶體系嚴控資金挪用；高度安全快捷的托管網銀服務控制指令風險。
（2）個性化：各類報表、報告定制功能；自動化和多樣化投資監(jiān)督。
?。?）高效率：托管業(yè)務清算直聯的綠色通道。
2、具有豐富的業(yè)務經驗
?。?）浦發(fā)銀行自2004年開展普通專項資金托管業(yè)務，是業(yè)內較早開展此項托管業(yè)務的銀行。
?。?）浦發(fā)銀行根據業(yè)務發(fā)展和客戶需要，不斷更新服務內容，提供多種指令劃撥路徑，包括單方指令、雙方指令。提交指令的方式有紙質和電子兩種，滿足客戶不同業(yè)務需求；賬戶以專用賬戶形式開立，關閉正常網銀劃款功能，嚴格保證賬戶內資金安全。
3、廣泛的客戶服務網絡
浦發(fā)銀行各一級（直屬）分行均已開辦資產托管業(yè)務，全國近千個分支機構和分布廣泛的網點，可提供隨時隨地的托管服務。
4、業(yè)內獨家開辦此類托管業(yè)務，業(yè)務制度完善、模式成熟、操作簡便、系統高效。
5、浦發(fā)銀行可提供全面增值服務。
（五） 辦理流程
1、與當地分行聯絡，與分行簽署相關托管服務協議。
2、按協議約定及我行托管賬戶管理辦法開立托管賬戶。
3、托管期間，托管人按照法律規(guī)定、我行規(guī)章及協議約定安全托管資產并提供資金清算、會計核算、資產估值、投資監(jiān)督、報表報告等托管服務，同時按約定收取托管費。
4、終止清算和銷戶：托管服務結束時配合客戶賬戶銷戶。
“陽光慈善”托管解決方案
?。ㄒ唬?產品概述
浦發(fā)銀行“陽光慈善”托管綜合服務方案具有“透明”、“公開”特色，在保留公益慈善原有服務模式基礎上對資金管理環(huán)節(jié)進行創(chuàng)新，引入商業(yè)銀行托管人制度，通過制度設計實現公益慈善資金全程全額陽光化運作。
?。ǘ?產品服務對象
各類慈善機構和公益組織。
?。ㄈ?產品功能介紹
“陽光慈善”包含兩方面的內容：一是各類公益慈善信息的全程公開，二是公益慈善資金使用的完全透明。
1、公益慈善信息全程公開
浦發(fā)銀行借助自己研發(fā)的公共資金管理平臺與公益慈善機構、公益信息服務供應商的信息平臺對接，共同建立包含捐贈人信息、捐贈賬戶管理、捐贈資金使用、捐贈項目進展情況在內的各類捐贈信息的信息管理平臺。根據約定對公益慈善機構提供包括對賬、數據登記、數據公開在內的一系列信息化服務。
2、公益慈善資金使用完全透明
以單個慈善項目（慈善產品）為標的，在其募集、使用等全過程中引入商業(yè)銀行托管人機制，對資金進行全程托管，嚴格審核資金在使用過程中是否存在違規(guī)行為，確保公益慈善資金的使用符合其募集時的定位和承諾。主要內容包括：慈善機構先精選出一個或多個專題募集產品，以網絡在線捐贈為主要渠道來募集善款，全部善款必須保管在以慈善組織名義或單個產品名義開立在銀行的獨立托管賬戶中，款項的進出均按照托管協議的約定由托管銀行嚴格監(jiān)管。托管銀行有權根據約定通過各類渠道、媒體向特定捐贈人或社會公眾定期或不定期反饋該托管項目善款的使用情況，實現慈善項目資金的陽光運作。
（四） 產品優(yōu)勢與特色
1、超前的公共資金托管服務平臺
浦發(fā)銀行研發(fā)推出國內領先的商業(yè)銀行“公共資金托管服務系統（E-SAFEs）”，可實現資產保管、資金清算、會計核算、支付監(jiān)督、賬戶管理、定期報告等托管服務全自動化處理。
2、領先的公益慈善托管服務理念
浦發(fā)銀行成為國內第一家提出公益慈善資金全程全額陽光化運營托管服務模式的銀行。
3、領先的市場地位
截至2014年上半年，浦發(fā)銀行已和國內9家公益慈善機構簽署托管服務協議，與多家公益慈善機構達成合作意向，豐富的行業(yè)經驗和托管專業(yè)水平獲得市場認可。
4、完備的團隊服務
浦發(fā)銀行根據公益慈善行業(yè)特點，在全行打造縱向總、分、支三級聯動和橫向項目宣傳、產品支撐、運營服務高度配合的服務團隊。
5、專業(yè)的人才隊伍
浦發(fā)銀行目前已形成專業(yè)結構合理、市場經驗豐富、創(chuàng)新能力較強的專業(yè)人才體系，確保為公益慈善項目提供優(yōu)質高效的服務。
?。ㄎ澹?辦理流程
1、與當地分行聯絡，與分行簽署相關托管服務協議。
2、按協議約定及銀行托管賬戶管理辦法開立托管賬戶。
3、托管期間，托管人按照法律規(guī)定、銀行規(guī)章及協議約定安全托管資產并提供資金清算、會計核算、資產估值、投資監(jiān)督、報表報告等托管服務，同時按約定收取托管費。
4、終止清算和銷戶：托管服務結束時配合客戶賬戶銷戶。
移動端
